Калькулятор 3 ндфл для возврата подоходного налога + видео

Примеры расчета вычета

23.12.19

В данном разделе мы приведем примеры расчета социального налогового вычета на лечение в разных ситуациях.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: налоговый вычет – это сумма, на которую уменьшается налоговая база. При этом Вы можете вернуть себе 13% от суммы налогового вычета.

Пример 1: Оплата собственного лечения

Условия получения вычета:
В 2021 году Сидоров С.С. прошел курс лечения в больнице стоимостью 60 тыс.руб.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2021 году Сидоров С.С. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс.руб. подоходного налога за год.

Расчет вычета:
В данном случае сумма вычета за лечение составляет 60 тыс.руб. (т. е. вернуть можно 60 тыс.руб. * 13% = 7 800 рублей). Так как Сидоров С.С. заплатил подоходного налога на сумму более 7 800 рублей, и сумма налогового вычета меньше максимальной (120 тыс.руб.), то в 2021 году он сможет получить вычет в полном объеме (7 800 рублей).

Пример 2: Оплата собственного лечения на сумму более 120 тыс. руб.

Условия получения вычета:
В 2021 году Зубков В.В. оплатил курс своего лечения в больнице на сумму 100 тыс.руб. Также Зубков В.В. по предписанию врача купил медикаменты на сумму 50 тыс.руб. (купленные медикаменты входили в список разрешенных для вычета).

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2021 году Зубков В.В. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс.руб. подоходного налога за год.

Расчет вычета:
Хотя Зубков В.В. потратил на свое лечение 150 тыс.руб. (100 на лечение и 50 на медикаменты), максимальная сумма вычета за год составляет 120 тыс.руб.

, поэтому вернуть Зубков сможет максимум 120 тыс.руб. * 13% = 15 600 рублей.
Так как Зубков В.В.

заплатил более 15 600 рублей подоходного налога, то в 2021 году он сможет вернуть эту сумму в полном объеме.

Пример 3: Вычет за лечение вместе с другими социальными вычетами

Условия получения вычета:
В 2021 году Попов А.А. оплатил свое обучение в ВУЗе в размере 100 тыс.руб. и лечение зубов в размере 50 тыс.руб.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2021 году Попов А.А. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс.руб. подоходного налога за год.

Расчет вычета:
Несмотря на то, что Попов А.А. затратил 150 тыс. на собственное обучение и лечение, сумма социальных налоговых вычетов за год не может превысить 120 тыс.руб.

Поэтому вернуть Попов А.А. сможет максимум 120 тыс.руб. * 13% = 15 600 рублей.
Так как Попов А.А.

заплатил более 15 600 рублей подоходного налога, то в 2021 году он сможет вернуть эту сумму в полном объеме.

Пример 4: Вычет за дорогостоящее лечение

Условия получения вычета:
В 2021 году Попов А.А. оплатил сложную операцию на желудке в российской клинике стоимостью 400 тыс. рублей.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2021 году Попов А.А. зарабатывал 30 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 46 тыс.руб. подоходного налога за год.

Расчет вычета: Согласно Постановлению Правительства «Хирургическое лечение осложненных форм болезней органов пищеварения» относится к дорогостоящим медицинским услугам, на которые не распространяется ограничение налогового вычета в 120 тысяч рублей.

Поэтому Попов А.А.

может получить налоговый вычет в полном размере и, соответственно, вернуть себе 400 тыс. руб. * 13% = 52 тыс. руб. Но в 2021 году Попов А.А. заплатил подоходный налог только в размере 46 тыс.руб., поэтому в 2021 году он сможет вернуть только эту сумму (46 тыс.руб.).

Остаток налогового вычета будет потерян и НЕ перенесется на следующий год.

Пример 5: Вычет на лечение ребенка

Условия получения вычета:
В 2021 году Сидоров А.А. оплатил лечение своего 12-летнего сына в платной больнице стоимостью 100 тыс.руб.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2021 году Сидоров А.А. зарабатывал 30 тыс. рублей в месяц, и в сумме заплатил 46 тыс.руб. подоходного налога за год.

Расчет вычета:
Так как возраст ребенка менее 18 лет, Сидоров А.А. может получить налоговый вычет за оплату его лечения. Вернуть Сидоров А.А. сможет 100 тыс.руб. * 13% = 13 000 рублей.
Так как Сидоров А.А. заплатил более 13 000 рублей подоходного налога за год, то в 2021 году он сможет вернуть эту сумму в полном объеме.

https://www.youtube.com/watch?v=Rtj9lHYEyrM

Получите вычет

Личный консультант заполнит за вас декларацию за 3%

от суммы вычета

Источник: https://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/lechenie/primery/

Где заполнить справку 3-НДФЛ: обзор популярных онлайн сервисов

Заполнение незнакомых документов – сложная и нервная процедура, которую значительно облегчает НДФЛ калькулятор онлайн. Он пригодится в случае, если вы – не специалист в бухгалтерской отчетности.

Заполнение декларации происходит один раз в год и вызывает массу вопросов: что и куда вносить, все ли данные указаны, правильную ли форму документа скачал и так далее.

Чтобы избежать дополнительных волнений и значительно сократить время на общение с платными консультантами или самостоятельные поиски рекомендаций и правил, существует возможность заполнить декларацию 3 НДФЛ в интернете. Там, ответив на простые вопросы в проверенной, установленной форме, находящейся на сайте, можно без проблем сделать это с первого раза быстро и правильно.

Готовую декларацию можно распечатать или переслать в налоговую инспекцию через личный кабинет. Бумажный вариант можно отвезти в инспекцию по месту регистрации лично или послать по почте.

Существует несколько сервисов, предлагающих онлайн калькулятор НДФЛ. Для выбора оптимального для Вас варианта попробуем разобраться в отличиях предоставляемых ими услуг, и, конечно же, в ценах за эти услуги.

Оглавление статьи

• 1 FileGo
• 2 Налогия
• 3 Верни-налог
• 4 НДФЛка
• 5 Каков Ваш выбор?

FileGo

Онлайн-сервис FileGo позволяет самостоятельно заполнить декларацию 3-НДФЛ за 15 минут без помощи юристов и скачивание программ: https://filego.ru/nalogoviy-vichet

Вам необходимо выбрать любую категорию для получения налогового вычета: возврат за покупку недвижимости, оплата услуг по лечению, обучению, страхование, инвестиции.

Преимущества:

• нет необходимости скачивать и устанавливать дополнительные программы на компьютер;
• встроенные алгоритмы исключают возникновение ошибки, что позволяет быстро и гарантировано подготовить налоговую отчетность.

Для заполнения бланка отчетности нужно ответить на ряд вопросов по категории налогоплательщика.

Далее вам необходимо ввести стандартные данные для заполнения:

• Личные данные;
• Паспортные данные;
• ИНН;
• Виды доходов;
• Виды вычетов.

После заполнение всех данных, вы можете скачать архив в формате ZIP, в котором будет находиться декларация в формате PDF и инструкция, куда необходимо подать декларацию.

Дополнительные способы проверки при заполнение бланка.

Проверка паспорта

Сервис проверяет информацию из налоговой о правильности введенных паспортных данных. После проверки паспорта будет показано сообщение “По вашему запросу о действительности паспорта РФ получен ответ о том, что данный паспорт среди не действительных не значится”.

Узнать ИНН

Если вы не знаете или забыли свой ИНН, после заполнения паспортных данных, сайт отправляет запрос в налоговую, чтобы выгрузить данные по ИНН.

Варианты заполнения декларации 3-НДФЛ:

• Ручное заполнение – бесплатно (скачивание оригинального бланка и образца заполнения);
• Заполнение онлайн – 490 рублей ( заполнение с помощью сервиса, без скачивания программ, сервис исключает ошибки) ;
• Заполнение юристом – 2 500 рублей (заполнение бланка за вас, консультация по декларации).

Кроме заполнения декларации 3-НДФЛ, сайт позволяет любому физическому лицу открыть ИП. Вы можете совершенно бесплатно скачать и заполнить бланк на регистрацию любого юридического статуса

Налогия

На сайте подробно описаны случаи, при которых необходимо заполнять 3-НДФЛ и сроки подачи декларации. Хорошей помощью при составлении документа будут образцы, которые выложены по каждому случаю отдельно: для возврата налога при покупке жилья (за полную стоимость и по ипотеке), на обучение, лечение, при стандартном налоговом вычете, приобретении имущества.

https://www.youtube.com/watch?v=Tl3O23lskWY

Если необходимо заполнить декларацию за предыдущие периоды (2021, 2021 годы), на сайте имеются и эти формы для заполнения. Также выложен перечень документов, необходимых для предоставления, вместе с 3НДФЛ. Подробно описаны особенности, которые должны быть отражены в декларации или которые влияют на необходимость её подачи.

Например, для продажи машины имеет значение, какое время она находилась в собственности, цена продажи и размер расходов продавца. Сайт содержит простую необходимую информацию в видеороликах и ответах на вопросы.

Связаться со специалистами Налогии можно по телефонам в Москве, Санкт- Петербурге и по России (бесплатно). Можно и заказать звонок консультанта, оставив заявку на сайте.

Как заполнить НДФЛ, пользуясь Налогия? Если документ необходим для возвращения налога при получении медицинской помощи и образования, при указании в доходной части только заработной платы, внести свои данные и получить декларацию можно без оплаты. Во всех остальных случаях услуга стоит 499 рублей.

После заполнения справки последовательность действий будет следующей:

• Скачать заполненный образец;
• Оплатить получение платной услуги (при необходимости);
• Получить готовую декларацию.

Деньги можно внести, используя пластиковую карту, ВебМани или Яндекс.Деньги, Qiwi. Особенно удобно перечисление средств с мобильного телефона. Обратите внимание на наличие комиссии: МТС- 4,5%, Мегафон- 2,6%, Билайн- 1,95.

Интересным будет и сервис ВИП-подачи декларации в онлайн режиме. Эта услуга стоит 4 999 рублей и включает в себя (кроме процедуры передачи документа) их проверку, консультацию специалиста и контроль предоставления вами полного пакета прилагаемых к НДФЛ документов. Это удобно и не требует выхода из дома.

Все расценки с подробным описанием услуг можете найти на официальном сайте nalogia ru.

Верни-налог

Сайт Верни-Налог.ру полезен при заполнения 3-НДФЛ. Он содержит необходимую информацию, которая сгруппирована по разделам.

Отдельно представлены виды налогов и налоговых вычетов (с описанием). Выложено подробное и понятное объяснение особенностей НДФЛ в различных случаях. Сервис содержит не только образцы деклараций и их шаблоны с 2010 года, но и раздел о возможной ответственности при несвоевременной подаче документов.

Для того чтобы заполнить 3-НДФЛ, нужно воспользоваться программой по заполнению, выложенной на сайте. Стоимость услуги 400 рублей. Если необходимо вернуть налог после получения медицинской помощи или обучения, стоимость составит 200 рублей. Дополнительно оплачивать консультацию юриста на сайте при заполнении декларации не нужно.

На Верни-налог предоставляет необычную услугу: «Вычет c гарантией». В случае её использования юристы сервиса, просмотрев присланные сканы и найдя основание для возврата налога, сами заполнят 3-НДФЛ, сформируют опись документов, проверят все необходимые приложения и перешлют готовый пакет в электронном виде клиенту.

Оплата в размере 3000 рублей за декларацию на первый год и 1500 на каждый последующий, производится после подтверждения специалистом сервиса права клиента на получение денег. Полученный после оплаты пакет документов можно распечатать и передать в налоговую инспекцию по месту жительства самостоятельно или по почте.

Особенностью услуги является то, что она заканчивается не отправкой документов клиенту, а получением им денег от возврата налога. До этого момента все необходимое сопровождение (консультации, предоставление аргументов для подтверждения возврата и т.д.) будет предоставлено сервисом Верни-налог бесплатно.

Связаться со специалистами можно по телефону, электронной почте и скайпу.

НДФЛка

Информация на сайте располагается в разделе «Вопросы-Ответы». В нем находятся и сведения об основании получения вычетов, их размере, особенности выплат, и ответы на конкретные вопросы.

https://www.youtube.com/watch?v=qmwYW3R9mp8

Отдельно вынесены адреса налоговых инспекций и коды (ОКАТО, ОКТМО).

На официальном сайте представлено много полезных сведений, но найти нужное по конкретной ситуации, получается не сразу.

Офисы организации, представленные в ресурсе, располагаются в Москве и Краснодаре. Связь с консультантами осуществляется по телефонам и онлайн в приватном чате, который становится доступен после регистрации.

Онлайн сервис предоставляет следующие виды услуг:

• Самостоятельное заполнение декларации стоит 599 рублей.
• Заполнение 3 НДФЛ с помощью консультанта стоит 1699 рублей.
• Заполнение 3-НДФЛ, консультирование по всем вопросам и формирование полного пакета для ИФНС – 3499 рублей.

Каков Ваш выбор?

Грамотно заполнить налоговую декларацию достаточно сложно. В ней необходимо учесть все источники дохода, сделки по имуществу и многое другое.

Для того, чтобы составить правильный документ 3-НДФЛ и рассчитать сумму возврата, теперь существуют онлайн сервисы. Выбрав необходимый вариант сотрудничества с одним из них можно получить возврат в полном объеме, быстро и удобно.

Но если Вы предпочитаете ВИП-обслуживание по адекватной цене, оставляйте заявку на заполнение формы 3-НДФЛ на нашем сайте. Через несколько часов у Вас на руках будет заполненная справка, которую с удовольствием примут в налоговой инспекции!

Источник: https://nalog-prosto.ru/ndfl-kalkulyator-onlajn-obzor-servisov/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры заключается в возврате покупателю из бюджета государства части уплаченного им подоходного налога.

Такой вычет называется имущественным.

Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства.

Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный.

Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма налогового вычета — это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма налога к возврату — сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета.

Размер вычета

Размер вычета — это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры. Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры — 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть:

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Несколько примеров:

Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату

1 200 000 руб.	1 200 000 руб.	156 000 руб.
2 000 000 руб.	2 000 000 руб.	260 000 руб.
5 000 000 руб.	2 000 000 руб.	260 000 руб.

За какой период можно вернуть НДФЛ?

Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

• С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.
• С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.

Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы. То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму.

Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2021 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2021, 2021 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году. Например, чтобы получить вычет за 2021 год, заявление нужно подавать в 2021-ом.

Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

https://www.youtube.com/watch?v=LK94fMe_Ms4

Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен.

Можно ли использовать вычет несколько раз?

До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.

Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.

За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.

Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются.

Если собственников — несколько

Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.

Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей.

Когда возникает право на вычет?

Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

1. Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)
2. Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
3. Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья — свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
4. Продавец не является вашим близким родственником.
5. Квартира находится в России.
6. Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.

Налоговый вычет для ИП

Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог. У них другой налог — он не подходит.

Документы для оформления вычета за квартиру

• Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
• Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
• Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2021 года) или выписка из ЕГРН.
• Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
• Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
• Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
• Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).

Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ.

Возврат процентов по ипотеке

Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось. Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.

Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.

Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.

Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов — 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.

Источник: https://calcus.ru/nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry

Онлайн калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ.

Подобного рода вычет – это имущественный вычет. Право на его получение имеет практически любой гражданин России, который приобрел жилье. При этом не играет роли форма приобретения имущества – на собственные средства или в ипотеку. Главным критерием является оплата такого налога именно в России. Тогда какая-то его часть будет возвращена в качестве налогового вычета.

Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата. Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить доходы при приобретении квартиры. Сумма же налога к возврату – это средства, которые вы фактически можете вернуть из бюджета. Сумма возврата составляет 13% от суммы вычета.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Размеры  налогового вычета – это нестабильная цифра. Она может отличаться в зависимости от того, какие именно расходы будут возмещаться налогоплательщику.

https://www.youtube.com/watch?v=KxxuUSpjWXM

В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка. Однако стоимость для расчета не может быть выше двух миллионов рублей, даже если квартира обошлась вам дороже.

Таким образом, покупатель может вернуть сумму не более 260 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что в случае, если жилье было приобретено до 2008 года, максимальная сумма для расчёта вычета будет составлять 1 миллион.

Правильно рассчитать налоговый вычет может калькулятор на сайте.

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Приведем несколько простых примеров.

Если стоимость квартиры составляет 1,5 миллиона рублей – то сумма вычета НДФЛ будет равной, а 13% от этой суммы – 195 тысяч рублей.

Если же квартира стоит 2 миллиона рублей, сумма вычета будет составлять 2 миллиона рублей – и к возврату положено 260 тысяч рублей.

Однако же, если квартира обойдется вам дороже – к примеру, в 5 миллионов рублей, сумма вычета будет все равно состоять 2 миллиона. Таким образом, вы также получите 260 тысяч рублей.

Законодательство таким образом оговаривает право на получение налогового вычета в случае приобретения квартиры:

1. С момента, когда будет подписан акт приемки-передачи квартиры у застройщика. Он подписывается при приобретении квартиры в новостройке.
2. С момента государственной регистрации имущества. Она производится при покупке квартиры на вторичном рынке.

Однако для использования своего права покупатель может охватывать период не более трех лет. Если, к примеру, жилье было приобретено в 2011 году, в 2021 вы имеете право обратиться для получения налогового вычета. Однако возврат денежных средств будет производиться только с 2015 года – за трехлетний период до обращения, а это 2015-2021 года.

Вы имеете право обращения за налоговым вычетом в любое время – независимо от того, какой срок прошел с момента приобретения квартиры. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры поможет правильно разобраться с суммой, которую вы можете получить.

Еще не так давно – до 2014 года – граждане могли претендовать на получение только одного налогового вычета. То есть при приобретении нескольких квартир вычет можно было получить с одной.

Однако сейчас ограничений нет. Это относится как к прямому приобретению жилья, так и к покупке в ипотеку. Вы можете получать вычет со всего приобретенного имущества. Ограничения устанавливаются только на сумму всех получаемых вычетов.

• Для приобретения жилья на собственные средства такая сумма должна составлять не более 2 миллионов рублей.
• Для приобретения жилья в ипотеку дополнительная сумма может составлять 3 миллиона рублей максимум.

В 2014 году поменялись и правила получения вычета в случае, если квартирой владеет несколько человек. Теперь каждый из них имеет право вернуть денежные средства. В качестве примера можно привести ситуацию, в которой жена и муж вместе приобретают квартиру. Они оба – собственники, и каждый из них может получить 260 тысяч рублей.

Точную сумму налогового вычета при покупке квартиры рассчитает калькулятор онлайн.

Собственник или собственники жилья получают право на вычет при соблюдении нескольких условий одновременно. Это:

• Собственник – налоговый резидент России, и проживает на территории страны не менее 183 дней года.
• Собственник имеет все документы, подтверждающие понесенные на приобретение жилья расходы.
• Собственник может предъявить правоустанавливающие документы. Это акт приемки-передачи для новостройки и свидетельство о собственности для вторичного жилья (может быть заменено выпиской из ЕГРН).
• Продавец квартиры – это не близкий родственник покупателя.
• Квартира находится на территории России.
• Жилье было приобретено без использования денег из материнского капитала.

К сожалению, индивидуальные предприниматели не имеют права на получения вычета. Они оплачивают другой налог – он не может быть возвращен в форме вычета.

https://www.youtube.com/watch?v=MAd54D_yL_k

Для оформления заявки на налоговый вычет необходимо предоставить пакет документов.

• Ваша налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В Инспекцию федеральной налоговой службы подается оригинал данного документа.
• Паспорт или документ, который имеет ту же юридическую силу. В налоговую необходимо будет подать заверенные копии первых страниц паспорта и страниц, где указана прописка. (Копия не является законным требованием, но лучше иметь ее при себе)
• Ваша справка о доходах формы 2-НДФЛ. Ее вы можете запросить у всего работодателя. В налоговую подается оригинал данного документа. Если за календарный год вы работали в нескольких местах, необходимо будет получить справки от каждого работодателя.
• Также подается заявление о возврате налога. В нем указываются реквизиты счета, на который будут перечислены денежные средства. Естественно, в налоговую службу подается оригинал данного документа.
• Договор долевого участия или купли-продажи имущества. Можно подать заверенную у нотариуса копию данного документа.
• Документы, которые будут подтверждать оплату жилья. Это может быть расписка, квитанция или платежное поручение. В налоговую можно подать заверенную копию данного документа.
• Выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Она также может подаваться в качестве заверенной копии. Если же вы приобретали квартиру в рамках договора долевого участия – такой документ можно не предоставлять.
• Если вы приобретали квартиру в новострое, нужно предоставить также акт приема-передачи жилья, то есть его заверенную копию. Этот документ не является обязательным, если приобретение осуществлялось по договору купли-продажи.

Источник: https://usn-rf.ru/nalogi-i-pravo/onlajn-kalkulyator-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Заполнить 3-НДФЛ онлайн

Заполнить онлайн через ФНСЗаполнить онлайн через ГосуслугиЗаполнить онлайн через НДФЛ Сервис

Заполнить 3-НДФЛ нужно согласно всем нормам НК и действующего законодательства. Форму составляют с целью уплаты налогов в государственную казну или для возврата части уплаченных средств.

Декларация 3-НДФЛ заполняется онлайн, на сайте налоговой, либо самостоятельно, используя программное обеспечение. В 2021 году налоговую декларацию заполнить очень просто, посмотрите на примере, как выполняется эта процедура с помощью программы:

Заполнить 3-НДФЛ с помощью программы

Заполнение 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика

Заполнить 3-НДФЛ через личный кабинет ФНС

Готовые примеры заполнения 3-НДФЛ

На официальном сайте налогоплательщика имеются готовые примеры заполнения декларации 3-НДФЛ, с ними вы можете ознакомиться по этой ссылке.

Тонкости заполнения документа

Хорошим помощником в формировании справки является приложение «Декларация», его можно скачать на официальном сайте ФНС.

При составлении 3-НДФЛ вручную необходимо учесть некоторые тонкости:

• поля для текстов и чисел начинают заполнять слева, писать нужно заглавными буквами;
• если остаются пустые строки, необходимо оставить там прочерки;
• при пропуске пунктов необходимо оставить прочерки во всех свободных ячейках.

В документ вписывают полную сумму до копеек, кроме графы НДФЛ. Здесь вычисления округляются до рубля. Указание доходов и расходов нельзя указывать в иностранной валюте, необходимо перевести сумму в рубли по действующему курсу на момент заполнения декларации.

Важна и нумерация страниц, которая начинается с числа 001 и идет по порядку в поле «Стр.». Данные, которые налогоплательщик вносит в декларацию, должны быть подлинными и заверены подтверждающими документами.

Инструкция составления 3-НДФЛ

Нельзя допустить в документе исправлений или ошибок. Необходимо писать только черными или синими чернилами (при самостоятельном заполнении декларации).

Оформление шапки налоговой декларации

1. Пункт ИНН должен содержать информацию об идентификационном номере налогоплательщика.
2. В номере корректировки указывается код 000, если документ подается первый раз. Если в орган представляется исправленный вариант формы, здесь прописывают шифр 001.

3. Под понятием налогового периода подразумевается отрезок времени, за который человек представляет отчет: за 12 месяцев – ставят код 34, первый квартал проходит од шифром 21, 6 месяцев – 31, 9 месяцев – 33.
4. В разделе отчетного периода указывается предыдущий год, за который и происходит уплата налога.

5. В поле налогового органа вписывают четырехзначный код того представительства, куда налогоплательщик подает отчетность: первые 2 цифры – номер региона, а вторая пара – код налоговой службы.

Информация о плательщике

В поле кода страны указывают шифр страны гражданства налогоплательщика. Кодировка для России – 643. Если заявитель не имеет гражданства, его отмечают номером 999.

В поле категории физического или юридического лица необходимо вписать соответствующий шифр:

• 720 для ИП;
• код 730 присвоен лицам, занимающимся частной практикой;
• 740 отвечает за адвокатскую деятельность;
• физические лица числятся под кодом 760;
• фермеры проходят по базе под шифром 770. 

Информация с личными данными вписывается в документ точно и правильно, согласно документу, удостоверяющему личность.

https://www.youtube.com/watch?v=_bz_WG44z88

Статус заявителя оформляется одной из цифр: 1 – для резидента страны, 2 – для иностранцев или граждан РФ, которые меньше 183 дней пробыли на родине.

Данные о телефоне

Новая форма не включает строк для предоставления информации о месте проживания и регистрации — эти данные указывать нет необходимости, но поле с номером контактного телефона должно быть заполнено в обязательном порядке. Можно указать мобильный или стационарный номер, при необходимости, с кодом города.

Кто должен оставлять подпись и как датируется документ?

Титульный лист должен содержать информацию о количестве страниц, которые были заполнены, о числе приложений, т.е. подтверждающих документов.

Дата проставляется в левом нижнем углу формы под кодом 1 – для налогового агента и шифром 2 – для доверенного представителя. Последнему необходимо прикрепить к форме 3-НДФЛ документ, который подтверждает его полномочия.

Ошибки при заполнении формы

Чаще встречаются технические ошибки, которые касаются невнимательности налогоплательщика: листы без подписи, отсутствие подтверждающих документов и т.д.

Среди погрешностей, связанных с некорректным заполнением декларации, можно выделить три самые распространенные:

1. указания числа 1 в строке с номером корректировки при первичном обращении в налоговый орган (нужно писать 0);
2. неверный шифр ОКТМО;
3. некомпетентность в применении правил и законов для вычета налога.

Вышеперечисленные недочеты не критичны. В худшем случае у заявителя просто не примут декларацию.

К серьезным нарушениям относят неполное предоставление данных и частичное заполнение пунктов формы 3-НДФЛ.

Халатность в оформлении может привести к тому, что налоговый инспектор неправильно обработает информацию и не произведет вычет, а обратится к вам с требованием уплатить налог в государственную казну.

Порядок составления документа зависит от цели, которую заявитель преследует при оформлении справки. Бланк состоит из 19 листов, физическое лицо заполняет только те страницы, которые ему необходимы.

Источник: https://AktBuh.ru/3-ndfl/630-zapolnit-3-ndfl-online.html

Формы 3-НДФЛ и программы для заполнения Налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц

Здесь Вы узнаете о правах и обязанностях по уплате подоходного налога, сможете скачать бланки декларации 3-НДФЛ за 2021 год и предыдущие, а также узнаете как заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Кроме того, Вы сможете прочитать о таких случаях возврата НДФЛ как покупка квартиры или уплата ипотечных платежей, обучение или лечение себя, детей или родителей.

О Налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)

Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц 3-НДФЛ является основным отчетным документом физического лица по налогу на доходы (НДФЛ) перед налоговой службой. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) является основным налогом на доходы в России для населения, ранее этот вид налога также именовался «подоходным налогом».

Всего предусмотрено несколько форм документов, относящихся к налогу НДФЛ. Основная и наиболее важная форма документа – это форма 3-НДФЛ или «Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц».

У одного физического лица может быть лишь одна декларация 3-НДФЛ за календарный (отчетный) год, все остальные подаваемые им декларации подаются в Налоговую службу (ИФНС) как уточненные декларации. Декларации подаются за каждый год отдельно (бланки деклараций могут отличаться!).

Декларация 3-НДФЛ в 2021 году по доходу прошлого года заполняется на бланке 2021 года. Вместе с декларацией обязательно заполняется бланк заявления на возврат НДФЛ с указанием банковских реквизитов.

https://www.youtube.com/watch?v=vxte_oSXQtc

В налоговой декларации 3-НДФЛ указываются персональные данные физического лица: паспортные данные, ИНН, адрес регистрации налогоплательщика и данные для расчета налога и вычетов — все доходы за год от различных источников, налоговые вычеты, фактически понесенные расходы.

Граждане также часто встречаются с формой справки о доходах физлица (2-НДФЛ), которая выдается обычно по месту работы. Эта справка является основной для заполнения декларации 3-НДФЛ, т.к. в ней содержатся данные по доходам налогоплательщика, а также по начисленным и уплаченным налогам у налогового агента.

Обязанность «налогового агента», т.е. организации, которая самостоятельно исчисляет, изымает и уплачивает в бюджет ваш налог лежит на организации-работодателе. Аналогичным же образом налоговым агентом являются компании, выплачивающие дивидендный доход ценным бумагам.

Вы можете скачать бланки 3-НДФЛ, актуальные в 2021 году, для самостоятельного заполнения или использовать специальную программу ИФНС

Скачайте и заполните заявление на возврат НДФЛ с указанием Ваших банковских реквизитов для получения возмещения подоходного налога.

Для заполнения декларации Вам нужно знать код категории налогоплательщика в декларации 3-НДФЛ. Если вы обычное физическое лицо, которое не занимается предпринимательской деятельностью, то для вас он примет значение 760.

Другие случаи приведены в таблице:

Категория налогоплательщика в 3-НДФЛКод

Физлицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя	720
Нотариус, занимающийся частной практикой, а также другие лица, занимающиеся частной практикой	730
Адвокат, учредивший адвокатский кабинет	740
Арбитражный управляющий	750
Иное физлицо, декларирующее облагаемые НДФЛ доходы или же представляющее декларацию 3-НДФЛ с целью получения вычетов или с иной целью	760
Физлицо, зарегистрированное как ИП и являющееся главой крестьянского (фермерского) хозяйства	770

Код страны на титульном листе указывается в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира. России соответствует код «643».

Скачайте официальную брошюру ИФНС о порядке подачи декларации и возмещении налога.

Другие формы бланков и отчетности НДФЛ

Наряду с формами 2-НДФЛ и 3-НДФЛ существуют и другие формы и бланки, которые относятся к указанному налогу. Среди них:

• 1-НДФЛ — карточка учета налога на доходы физических лиц по месту работы (заполняется работодателем);
• 2-НДФЛ — форма справки о доходах с места работы (заполняется работодателем);
• 3-НДФЛ — форма налоговой декларации по НДФЛ для физических лиц и индивидуальных предпринимателей;
• 4-НДФЛ — форма декларации по налогу на доходы физических лиц, в которой налогоплательщики указывают сумму предполагаемого дохода от осуществления предпринимательской деятельности и занятия частной практикой в текущем налоговом периоде — подают индивидуальные предприниматели только(!) на общей системе налогообложения;
• 5-НДФЛ — отчет о налоговой базе и структуре начислений по налогу на доходы физических лиц, удерживаемому налоговыми агентами;
• 6-НДФЛ – форма расчета сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом.

На самом деле непосредственно к физическому лицу относятся только формы 2-НДФЛ — выдается работодателем работнику по итогам года, 3-НДФЛ — заполняется физическим лицом по итогам года и сдается в ИФНС, 4-НДФЛ — декларация, которая сдается только ИП на общей системе налогообложения – предприниматели на упрощенной системе налогообложения сдают только(!) отдельную декларацию УСН.

Когда и почему нужно сдавать налоговую декларацию 3-НДФЛ

Обязанность подачи декларации

Налоговая декларация 3-НДФЛ – документ, с помощью которого в России физические лица отчитываются по налогу на доход.

Декларацию должны подавать граждане РФ, которые имели доход, налог на который не был исчислен и изъят в пользу государства налоговым агентом (например, организацией работодателем – налог с зарплаты; финансовой компанией – налог с дивидендов и продажи ценных бумаг).

К таким ситуациям относят доходы от:

• продажи недвижимости или ее долей (квартиры, комнаты, дачи, земельного участка);
• продажи движимого и иного имущества (автомобиля);
• продажи доли в уставном капитале организации;
• получения дохода (дивидендов) от иностранной организации;
• получения имущества по договору дарения (если носит возмездный характер – указана стоимость дарения);
• получения страховых выплат;
• получения доходов, с которых не удержан подоходный налог;
• иные доходы: доходы из-за рубежа, доходы от предпринимательской деятельности по общей системе налогообложения, доходы нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты.

Декларация должна быть подана в срок не позднее 30 апреля следующего года, за который подается декларация в налоговую инспекцию по месту жительства. До этого срока декларацию также можно послать по почте заказным письмом (с описью вложения).

Срок уплаты налога не совпадает со сроком подачи декларации и составляет — не позднее 15 июля года, следующего за отчетным периодом.

Замечание: c 2009 отчетного года декларацию 3-НДЛФ не обязательно подавать при продаже имущества (недвижимости, автомобиля, иного имущества), если имущество находилось в собственности свыше определенного периода. Ранее этот период составлял 3 года, а с 1 января 2021 – его увеличили до 5 лет. Доходы от продажи такой собственности налогом не облагаются.

Право на подачу декларации

Декларацию возможно подать для получения некоторых налоговых вычетов – социальных и имущественных, таких как:

• имущественный вычет с покупки жилья;
• имущественный вычет по процентам по ипотеке;
• социальный вычет по расходам на обучение, лечение, лекарства;
• социальный вычет на добровольное медицинское страхование, добровольное пенсионное страхование.

Те, кто претендует на вычеты и компенсацию части уплаченного НДФЛ от государства, обязаны подать декларацию для того, чтобы получить этот вычет. Срок подачи декларации в этом случае жестко не закреплен в законодательстве.

https://www.youtube.com/watch?v=BLHznxpfzuM

Есть только 2 ограничения:

• Вы не можете подать декларацию за текущий год, поскольку налоговый период еще не завершился;
• Вам могут отказать по декларации за прошлый годы, если от момента завершения налогового периода прошло более 3-х лет.

Налоги пересчитываются налоговыми органами только за три последних завершившихся налоговых периода. По истечения 3-х лет, декларация 3-НДФЛ все равно может подаваться и налоговые органы не могут отказать в ее приеме. Но выплат по ней не стоит ждать.

 r

Источник: http://calculator24.ru/2021/11/27/formy-nalogovoj-deklaracii-po-nalogu-na-doxody-fizicheskix-lic-3-ndfl/

Что входит в имущественный вычет

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода. Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей.

Оформить возврат можно за покупку:

• квартиры
• дачи
• земельного участка
• материалов для строительства дома

Обратите внимание! В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит. Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (п. 3, 11 ст. 220 НК).

Калькулятор расчета имущественного вычета

Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

• Год покупки имущества (выбрать из списка).
• Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.
• Стоимость имущества.
• Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.

Год, в котором были доходы и расходы

2021 2021 2021 2021 2015 2014

Что делать для получения вычета

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Проверить право на получение вычета

Воспользоваться льготой может налогоплательщик, который:

• Является гражданином РФ
• Приобрел имущество на территории России
• Выступил покупателем и плательщиков за имущество
• Оформил потеку на свое имя и вносил оплату по договору
• Является собственником имущества (допустимо долевое владение)

Важно! Обратите внимание, что вы купили квартиру до 1 января 2014 года, то вы можете вернуть 13% только в пределах указанного лимита (260 000 р.).

Если сумма вычета меньше, то перенести на другие имущество и дополучить, у вас не получится. Такое право возникло у тех собственников, которые оформили имущество в собственность после января 2014 г.

Они могут получить налог с разных объектов, пока общий лимит не будет выплачен.

Подготовить документы

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

Запрашивают:

• Паспорт налогоплательщика
• Свидетельство о праве собственности
• Договор купли-продажи
• Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
• Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
• Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)

Если квартира приобретена в кредит:

• Кредитный договор
• Лицензия банка
• Справка с сумой погашенных процентов

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.

Рассчитать сумму вычета

Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть. Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится. Сумму материнского капитала потребуется отнять (п. 5 ст. 220 НК).

Выбрать способ возврата

В рамках закона доступно два способа получения13%. Доступно получение НДФЛ:

• Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.
• У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.

Совершить визит в ФНС

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи.

На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца. В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

https://www.youtube.com/watch?v=tpb_vU__pEs

При получении положительного ответа получить государственную льготу.

Важно знать

Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать.

Полезное:

1. Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
2. Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой (п. 6 ст. 220 НК).
3. Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет (п. 10 ст. 220 НК).
4. С государственных субсидий возврат не предусмотрен.

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Поделитесь с друзьями в соцсетях…

Похожее

Источник: https://kalkulyator.life/pri-pokupke-kvartiry/

Видео